Ξέπλυμα Μαύρου Χρήματος

Νομιμοποίηση Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες
www.tsigris.gr

Το οργανωμένο έγκλημα αποτελεί σήμερα μια από τις σοβαρότερες απειλές για την κοινωνία. Μαζί με την καταστροφή του περιβάλλοντος, αποτελούν τις δύο μεγαλύτερες προκλήσεις σε παγκόσμιο επίπεδο. Εξελίσσεται σε πολυδιάστατη και δύσκολα ελεγχόμενη απειλή. Μια απειλή πάνω και πέρα από εθνικές κυβερνήσεις και εθνικά σύνορα που -χωρίς κανένα ενδοιασμό- ισοπεδώνει συνειδήσεις ατόμων και θεσμών.

Η Κυβέρνηση, ανταποκρινόμενη στο γενικότερο αίτημα για θωράκιση της κοινωνίας μας από το οργανωμένο έγκλημα, αναθεώρησε πρόσφατα το νομοθετικό πλαίσιο για την πρόληψη και την καταστολή των εγκλημάτων της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Έτσι γίνεται η πρώτη συστηματική προσπάθεια στη χώρα μας για την καταπολέμηση του οργανωμένου εγκλήματος, την αντιμετώπιση των φαινομένων νομιμοποίησης μαύρου χρήματος και τη διακοπή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η βελτίωση και ο εκσυγχρονισμός του νομοθετικού πλαισίου αποτελούν απαραίτητες προϋποθέσεις για να μπορέσει η χώρα μας να ανταποκριθεί στις διαρκώς μεταλλασσόμενες μεθόδους του οργανωμένου εγκλήματος και της χρηματοδότησής του μέσω της νομιμοποίησης εσόδων από τις παράνομες δραστηριότητες.

Σύμφωνα με το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο το μέγεθος του ξεπλύματος μαύρου χρήματος κυμαίνεται διεθνώς από 2 έως και 5% του παγκόσμιου ΑΕΠ. Το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο -διατυπώνοντας την πρόθεσή του να αντιμετωπίσει το εν λόγω φαινόμενο- δήλωσε πρόσφατα ότι: «…το ξέπλυμα του βρώμικου χρήματος αποτελεί τον πυρήνα του οργανωμένου εγκλήματος και πρέπει να εκριζώνεται όπου και αν βρίσκεται».

Πρόκειται για ένα παγκόσμιο φαινόμενο. Ωστόσο, το ξέπλυμα μαύρου χρήματος γίνεται εντονότερο σε χώρες που υπάρχει μικρότερος κίνδυνος ανίχνευσης λόγω της ανυπαρξίας αποτελεσματικών μηχανισμών καταπολέμησης του φαινομένου. Ενόψει του κινδύνου αυτού η χώρα μας προχωρά στη βελτίωση του νομοθετικού της πλαισίου για να απομακρύνει τον κίνδυνο να αποτελέσει πόλο έλξης τέτοιων φαινομένων μεγάλης κλίμακας.

Παράλληλα, με το νομοθέτημα αυτό, διασφαλίζεται η προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος από κινδύνους όπως η νομιμοποίηση των παράνομων εσόδων και κυρίως η πρόκληση ιδιαίτερα μεγάλης ζημίας στη φήμη και τη σταθερότητά του.

Το ξέπλυμα μαύρου χρήματος συνίσταται στην μετατροπή των εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες σε άλλη μορφή προκειμένου να μην μπορεί να ανιχνευθεί η προέλευσή τους. Αυτό πραγματοποιείται με την εισαγωγή των παράνομων εσόδων στο χρηματοπιστωτικό σύστημα είτε με το σπάσιμο μεγάλων ποσών σε μικρότερα και την κατάθεσή τους σε λογαριασμούς είτε με την αγορά χρηματοοικονομικών προϊόντων. Στη συνέχεια, πραγματοποιείται μια σειρά από συναλλαγές προκειμένου τα συγκεκριμένα ποσά να απομακρυνθούν από την πηγή της προέλευσής τους. Τέλος, επιχειρείται η ενσωμάτωσή τους στο πεδίο της νόμιμης οικονομίας μέσω της επένδυσής τους σε διάφορα επιχειρηματικά σχέδια.

Με την παρούσα νομοθετική πρωτοβουλία η Κυβέρνηση αποδεικνύει στην πράξη την αταλάντευτη βούλησή της να καταπολεμήσει το οργανωμένο έγκλημα και την τρομοκρατία και αυτό επιχειρείται με το κόψιμο του ομφάλιου λώρου της χρηματοδότησή τους από τη νομιμοποίηση των εσόδων τους από εγκληματικές δραστηριότητες.